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又见千万元罚单!中信银行13项违规被罚没逾2223万元


来源:澎湃新闻网

银保监会开出千万元级别银tt快3行业 罚单!8月9日,银保监会网站今年首度披露银保监会层面开出的银tt快3行业 罚单。中信银行因房地产贷款、同业理财、监管信息统计、贷后管理等方面存在13项违规情况,被银保监会没收违法所得

银保监会开出千万元级别银tt快3行业 罚单!

8月9日,银保监会网站今年首度披露银保监会层面开出的银tt快3行业 罚单。中信银行因房地产贷款、同业理财、监管信息统计、贷后管理等方面存在13项违规情况,被银保监会没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。

根据《银tt快3行业 监管统计管理暂行办法》,银tt快3行业 监管统计以银tt快3行业 金融机构财务会计信息为基础,以银tt快3行业 金融机构内部管理信息系统为依托,保障统计数据来源的真实、准确、完整。

而中信银行则在相关监管统计方面存在多项问题,包括未按规定提供报表且逾期未改正;错报、漏报银tt快3行业 监管统计资料;未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;信息系统控制存在较大安全漏洞,未做到有效的安全控制;未按tt快3企业 划型标准将多家tt快3企业 划分为小微型tt快3企业 ,报送监管数据不真实。

在流动资金贷款管理方面,银保监会明确规定,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途;也不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

从违规案由来看,中信银行存在向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;未将房地产tt快3企业 贷款计入房地产开发贷款科目等。

除此之外,中信银行还存在投资同一家银行机构同期非保本理财tt快3产品 采用风险权重不一致;购买非保本理财tt快3产品 签订可提前赎回协议,未准确计量风险加权资产;未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产等问题。

今年5月,银保监会发布2019年银行机构“巩固治乱象成果促进合规建设”工作要点,要求在股权与tt快3公司 治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等方面“巩固治乱象成果促进合规建设”。

8月9日,银保监会披露了对中国邮政储蓄银行和中信银行的行政处罚单。此次处罚是银保监会在上述工作要点发布后首次对外披露银tt快3行业 罚单,也是银保监会层面今年披露的首批银tt快3行业 罚单。

银保监机构上一次开出银tt快3行业 千万元级别罚单是在今年7月,tt快3上海 银保监局对此前传出的“tt快3上海 一外资行女员工非法侵占银行1亿余元”案作出处罚,意大利裕信银行tt快3上海 分行存在六项违法违规事实,被责令整改并罚款1030万元。

在这批罚单中,邮储银行因未按监管要求对代理营业机构进行考核;劳务派遣工违规担任综合柜员;员工信息管理不到位;未按规定开展审计工作等四项违规,被罚140万元。

[责任编辑:蔡芳华]

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